Kripto paralar, finans dünyasında giderek daha fazla yer edinirken, Türkiye’de yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. 25 Aralık 2024’te Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terör Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik, kripto varlık işlemleri için önemli değişiklikler içeriyor. Bugün itibarıyla yürürlüğe giren düzenlemelerle birlikte, belirli sınırları aşan işlemler için kimlik doğrulaması zorunlu hale getirildi.

15 Bin TL’yi Aşan İşlemlere Ek Denetim

Yeni düzenleme kapsamında, tek seferde veya toplamda 15 bin lirayı aşan kripto para işlemleri ek denetime tabi tutulacak. Bu çerçevede:

• 15 bin TL üzerindeki işlemler için kimlik doğrulaması zorunlu hale geldi.

• Kripto para platformları, bu sınırı aşan işlemleri Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)’a bildirmekle yükümlü olacak.

• Şüpheli görülen işlemler, daha ayrıntılı incelemeye tabi tutulacak.

Bu önlemler, kara para aklama ve yasa dışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla yürürlüğe konuldu.

Kripto Borsalarına Lisans Şartı Getirildi

Türkiye’de faaliyet göstermek isteyen tüm kripto para borsaları, artık Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) lisans almak zorunda olacak. Bu şartı yerine getirmeyen platformlar, Türkiye’de hizmet veremeyecek. Ayrıca:

• Yurt dışı kaynaklı borsalar, Türkiye’de işlem yapabilmek için yerel temsilcilik açmak ve denetime tabi olmak zorunda.

• SPK lisansı olmayan borsalar, kullanıcılarına hizmet sunamayacak.

Kimlik Doğrulama Süreci Sıkılaştırıldı

Kripto para borsaları için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Paranın Aklanmasını Önleme (AML) politikaları daha sıkı hale getirildi. Bu kapsamda:

• Kullanıcılar, hesap açarken kimlik doğrulama sürecinden geçmek zorunda olacak.

• Büyük hacimli işlemler için ek belge ve gelir beyanı talep edilebilecek.

• Şüpheli görülen işlemler doğrudan MASAK’a bildirilecek.

Yeni düzenlemeler, kripto para piyasasında şeffaflığı ve güvenliği artırmayı hedeflerken, yasa dışı finansman faaliyetleriyle mücadele konusunda önemli bir adım olarak görülüyor.